隨著股市起起落落的點數,心情也經常跟著上上下下吧!
其實,只要每個月三五仟元固定投資在適合您的共同基金
上,反而能步步為贏,讓您的財富快速累積!
 
來!先做個小測驗,看看您是那一種投資人!
 
 
選擇:
    A ─ 和我完全一樣
    B ─ 和我有些相似
    C ─ 和我不太相同
    D ─ 和我完全不同
評分標準:
    A ─ 3分
    B ─ 2分
    C ─ 1分
    D ─ 0分
 
請選擇:
  1. 你去看表演,台上的催眠師徵自願者上台合作,你立刻上台合作。

  2. 你正想籌錢做生意,有個好朋友靠不正當手段發了一筆財,想給你機會也撈一筆,酬勞是二百萬,只要你肯出二十萬元,你很樂意這樣做。

  3. 你有機會看到一些密件,裡面的資料對你日後的工作很有幫助,但你若被發現看了資料,不止會被炒魷魚,名譽也會掃地,你還是會打開看看。

  4. 有一天你發現烘衣機不動了,可能開關有毛病,你會試著旋開螺絲釘看看自已能不能修。

  5. 你在荒郊野外開車,風颳的很大,你看到一個路口看起來像是捷徑,但路口沒有指標,地圖上也沒寫明,你會試看看這條捷徑。

  6. 你仍然單身,碰巧在報上看到一則徵友啟事,各種條件似乎都頗適合你,你會馬上行動。

  7. 為了短期需要,例如買新車或渡假,你肯儲蓄。但為遠期退休生活儲蓄,你做不到。

  8. 不管事關於工作、金錢或人際關係,任何重大決定之後,你便不會擔心決定錯誤。

  9. 你有個表弟古怪又聰明,他發明了一個古怪的茶壺,燒開水比普通茶壺省一半的時間,他需要二十萬把它做好並申請專利,你知道後一定會拿錢支持他。



 
 
 
選擇:
    A ─ 和我完全一樣
    B ─ 和我有些相似
    C ─ 和我不太相同
    D ─ 和我完全不同
評分標準:
    A ─ 0分
    B ─ 1分
    C ─ 2分
    D ─ 3分
 
請選擇:
  1. 買了東西後就算再不滿意,你也不退貨或投訴。

  2. 你知道該儲蓄;但其實你心裡始終認為,除非有一筆大錢,否則沒有必要做任何財務計劃。

  3. 因為害怕決策錯誤,你常採拖延戰術。

  4. 你認為投資和賭博沒什麼兩樣。

  5. 你相信錢本來就是用來花的。

  6. 你在投資前,一定要再三確定投資不會有損失。

  7. 你目前所處的人生階段是
    1. 頂客族(沒有小孩的雙薪夫婦)
    2. 年輕夫婦有小孩
    3. 中年時期
    4. 退休及退休前階段。

  8. 投資共同基金你的投資目標是
    1. 重保本及收益
    2. 成長與收益並重
    3. 資金成長為主,獲取收益為輔
    4. 錢滾錢,追求資金的最大成長。

  9. 你有一筆錢可用來進行投資,這筆錢你會在多久以後取回使用?
    1. 一年以內
    2. 一至三年
    3. 三至五年
    4. 五年以上。


 
 


結論:
  • 13分以下……………………….保守型
  • 13分~26分…………………….穩健型
  • 26分~39分…………………….積極型
  • 39分以上……………………….積極成長型
 




適合您的理財計劃為:
  定存 債券型基金 股票型基金
比重 建議基金 比重 建議基金
保守型 20% 40% 萬年基金 40% 全方位基金20%
穩健型 10% 30% 萬年基金 60% 全方位基金30%

積極型 20% 萬年基金 80% 全方位基金40%
積極成長型 10% 萬年基金 90% 全方位基金30%
注意:本基金經財政部證券暨期貨管理委員會核准,惟不表示本基金絕無風險。本公司以往之績效,不保證本基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱本基金公開說明書〈另附公開說明書備索〉。