基金投資指南
共同基金的種類,大致可依募集型態、投資策略及投資區域等加以區分。
開放型─ 基金規模因追加發行就會擴大,如因投資人請求買回就會縮小。行情熱絡的時候,基金規模會追加增大,行情冷清的時候,基金規模會因贖回而縮小。買賣的價格係以基金的單位淨資產價值來計算。 例如:萬年基金、全方位基金、數位時代基金、長春藤基金、萬保基金、大發基金。 |
封閉型─ 基金成立後規模固定,投資人不得向基金經理公司要求買回,故基金的規模不會因投資人買回而變小,(但可因股票下跌而使基金規模變小)。投資人要買賣可以在證券集中市場(因為基金已經上市),買賣的價格則依照市價計算,基金淨資產價值僅供參考。 |
依投資策略來區分:
成長型─ 基金的長期投資方式是在求取長期的資本利得,可以細分為積極成長型和一般成長型,前者是追求資金在最短的時間之內做最大的增值,後者則是追求資金穩定、持續的長期成長。此種基金由於在求取長期資本增值,故多投資於報酬率較高的工具,此基金獲利後多不配息、配股,而將獲利再予以投資。 |
收益型─ 收益型基金主要追求定期最大的收入,所以注重基金的利息收益,投資的標的為國庫券、債券及獲利穩定之公司,可再細分為固定收益型以及股票收益型。 例如:萬年基金。 |
平衡型─ 平衡型則是既追求資金的長期成長,也追求固定的利息收入,投資的標的則為股票和債券。 例如:長春藤基金。 |
依投資區域來區分:
可因投資區域不同而分為國內基金與國外基金。國內基金指投資於國內證券市場(股市、債市)之基金。國外基金又分為全球型和區域型和單一國家基金。全球型以全球金融市場為投資標的,通常投資於美、日、英、法、德等經濟較進步的國家。區域型的基金,它是以特定區域內的國家為對象,像韓國、日本太平洋區域基金,新加坡、馬來西亞東南亞區域基金。單一國家基金則以特定一個國家為投資對象。 例如:投資美國債券市場-德信美元債基金。 |
可簡單區分為股票型與債券型之申購與贖回,例如下圖。
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一、申購手續:投資人於申購當日國內債券基金上午11:00前、國外債券基金下午4:00前,先以傳真告知申購,再電話通知行銷部。
二、付款方式:
(A)匯款 ─ 於申購當日13:00以前,將申購價金直接匯入保管銀行之基金專戶,並將匯款水單傳真至行銷部。
(B)支票 ─ 開立以基金專戶為抬頭之「台支」支票(限5,000萬元以上),並於申購當日13:00以前,交予德信投信行銷人員存入保管銀行基金專戶。
三、申購書正本請以限掛寄回本公司。
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一、贖回手續:投資人於贖回當日16:30前先以電話告知贖回,並傳真贖回申請書至行銷部。
二、贖回付款:保管銀行於個別基金所定付款日給付贖回價金。
三、淨值計算:德信投信依(T+1)日之淨值結算贖回價金。
四、買回申請書、保管單或受益憑證正本當日以限掛寄回本公司。
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一、申購手續:投資人於申購當日15:00前先以傳真告知申購,再電話通知行銷部。
二、付款方式:
(A)匯款 ─ 於申購當日15:30以前,將申購價金(含手續費)直接匯入保管銀行之基金專戶,並將匯款水單傳真至行銷部。
(B)支票 ─ 開立以基金專戶為抬頭之禁背劃線支票(以入款日為申購日),交予德信投信行銷人員存入保管銀行基金專戶。
三、申購書正本請以限掛寄回本公司。
一、贖回手續:投資人於贖回當日16:30前先以電話告知贖回,並傳真贖回申請書至行銷部。
二、贖回付款:保管銀行於(T+3)日之內給付贖回價金。
三、淨值計算:德信投信依(T+1)日之淨值結算贖回價金。
四、買回申請書、保管單或受益憑證正本當日以限掛寄回本公司。