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                                                   基金投資指南

      共同基金的種類,大致可依募集型態、投資策略及投資區域等加以區分。

           依募集型態來區分:

開放型─

基金規模因追加發行就會擴大,如因投資人請求買回就會縮小。行情熱絡的時候,基金規模會追加增大,行情冷清的時候,基金規模會因贖回而縮小。買賣的價格係以基金的單位淨資產價值來計算。

例如萬年基金全方位基金數位時代基金長春藤基金萬保基金大發基金

 

封閉型─

基金成立後規模固定,投資人不得向基金經理公司要求買回,故基金的規模不會因投資人買回而變小,(但可因股票下跌而使基金規模變小)。投資人要買賣可以在證券集中市場(因為基金已經上市),買賣的價格則依照市價計算,基金淨資產價值僅供參考。

                                                          

       依投資策略來區分:

成長型─

基金的長期投資方式是在求取長期的資本利得,可以細分為積極成長型和一般成長型,前者是追求資金在最短的時間之內做最大的增值,後者則是追求資金穩定、持續的長期成長。此種基金由於在求取長期資本增值,故多投資於報酬率較高的工具,此基金獲利後多不配息、配股,而將獲利再予以投資。

例如全方位基金數位時代基金

 

收益型─

收益型基金主要追求定期最大的收入,所以注重基金的利息收益,投資的標的為國庫券、債券及獲利穩定之公司,可再細分為固定收益型以及股票收益型。

例如萬年基金

平衡型─

平衡型則是既追求資金的長期成長,也追求固定的利息收入,投資的標的則為股票和債券。

例如長春藤基金

 

       依投資區域來區分:

可因投資區域不同而分為國內基金與國外基金。國內基金指投資於國內證券市場(股市、債市)之基金。國外基金又分為全球型和區域型和單一國家基金。全球型以全球金融市場為投資標的,通常投資於美、日、英、法、德等經濟較進步的國家。區域型的基金,它是以特定區域內的國家為對象,像韓國、日本太平洋區域基金,新加坡、馬來西亞東南亞區域基金。單一國家基金則以特定一個國家為投資對象。

例如:投資美國債券市場-德信美元債基金

      可簡單區分為股票型與債券型之申購與贖回,例如下圖。

 

       債券基金申購作業流程                                 債券基金贖回作業流程

                  股票基金申購作業流程                                 股票基金贖回作業流程

  

債券基金申購作業流程

 

 

 

 

 

 

 

 

一、申購手續:投資人於申購當日國內債券基金上午11:00前、國外債券基金下午4:00前,先以傳真告知申購,再電話通知行銷部。

二、付款方式:

(A)匯款   於申購當日13:00以前,將申購價金直接匯入保管銀行之基金專戶,並將匯款水單傳真至行銷部。

(B)支票   開立以基金專戶為抬頭之「台支」支票(5,000萬元以上),並於申購當日13:00以前,交予德信投信行銷人員存入保管銀行基金專戶。

三、申購書正本請以限掛寄回本公司。

 

債券基金贖回作業流程

 

 

 

 

 

 

 

 

 

一、贖回手續:投資人於贖回當日16:30前先以電話告知贖回,並傳真贖回申請書至行銷部。

二、贖回付款:保管銀行於個別基金所定付款日給付贖回價金。

三、淨值計算:德信投信依(T+1)日之淨值結算贖回價金。

四、買回申請書、保管單或受益憑證正本當日以限掛寄回本公司。

股票基金申購作業流程

 

 

 

 

 

 

一、申購手續:投資人於申購當日15:00前先以傳真告知申購,再電話通知行銷部。

二、付款方式:

(A)匯款   於申購當日15:30以前,將申購價金(含手續費)直接匯入保管銀行之基金專戶,並將匯款水單傳真至行銷部。

(B)支票   開立以基金專戶為抬頭之禁背劃線支票(以入款日為申購日),交予德信投信行銷人員存入保管銀行基金專戶。

三、申購書正本請以限掛寄回本公司。

   股票基金贖回作業流程

一、贖回手續:投資人於贖回當日16:30前先以電話告知贖回,並傳真贖回申請書至行銷部。

二、贖回付款:保管銀行於(T+3)日之內給付贖回價金。

三、淨值計算:德信投信依(T+1)日之淨值結算贖回價金。

四、買回申請書、保管單或受益憑證正本當日以限掛寄回本公司。