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進場加碼?退場觀望?
市場多空不明,該怎麼投資?
積極建立持股部位,又怕面臨短套窘境。
資金全部落袋為安,低迷的利率,恐無法對抗通貨膨脹率。
德信長春藤基金在股市和債市中建立了資金流通的捷徑,
利用股、債市逆向走勢的關聯性,在波段行情起時能順勢參與,
股市渾沌不明時,又能借助債市持盈保泰!
長春藤的操作策略:
長春藤基金屬平衡型基 金,是一種兼具低風險與穩定報 酬的投資工具,在多頭市場時可 以加碼至七成持股,股市轉弱 時,資金可轉入債券避風港,讓 您的資金以槓桿的支點為主 軸,進可攻、退可守,資金將視 環境的變化選擇最佳的去處。
為了達到在穩定中成長的 目標,長春藤基金預定將70%的 資金分配投資於可轉債、公司 債、以及定存等,先將債券獲利 來源鞏固之後,另以30%左右的 資金待股市反彈波段加碼,以長 線護短線的操作策略,享受波段 的價差。
德信長春藤基金
聰明的理財工具
債券的特性
是平衡式基金穩健的基礎
比較項目 | 長春藤基金 | 定期存款 |
投資報酬 | 債券的穩定收益 + 股市波段價差 | 目前年報酬率約5% 左右 |
稅率 | 完全免稅 | 27萬以上需繳利息 所得稅 |
投資風險 | 低於大盤(加權指數) | 低 |
投資標的 | 包括定存 股票 債券 | 定存 |
投資時間 | 除封閉期外(3個月) 時間無限制 | 投資期限固定 常見為一年期定期 存款 |
一年
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二年
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報酬率
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報酬率
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國內平衡式基金 平均報酬率
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10.1%
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29.9%
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加權指數
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-6.63%
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16.29%
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定存報酬
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一年期利率約5%
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複利計息第二年約10.25%
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註一:計算資料取自89/8投信投顧公會共同基金績效評比
註二:基金成立未滿一年者未列入平均報酬計算 樣本數以88年以前 成立之基金
稅率0負擔
投資理財更貼心
德信長春藤基金是一種完全免稅的金融商品,投資報酬反應在基金淨值上,不額外分配收益,所以無利息所 得的負擔,也沒有資本利得的稅賦。
在資金運用方面,長春藤基金除了前三個月封閉期之外,可視個人資金需求情況隨時贖回,資金的流動性完 全不受限。而且中途贖回時,資本利得不打折,不受時間未到期的限制,讓您的投資理財隨心所欲。